Michel Klompmaker

Jan van Koningsveld is een autoriteit als het aankomt op kennis op het gebied van offshore vennootschappen. Van Koningsveld ziet dat deze vennootschappen nog steeds als instrument worden gebruikt voor het plegen van financieel economische criminaliteit. Dat is voor hem bepaald geen verrassing, want met zijn jarenlange ervaring constateert hij nu, anno 2020, dat er niet veel veranderd is. We spraken onlangs met Van Koningsveld, die in 2015 promoveerde op het proefschrift «De offshorewereld ontmaskerd. Een studie naar aard en omvang van het misbruik maken van offshore vennootschappen door Nederlandse (rechts-)personen»  bij de Universiteit van Tilburg .  Continue reading…

Dina-Perla Portnaar

Regxsa, voorheen bekend als AMLabc, lanceerde onlangs de cloudgebaseerde oplossing Alexis met het doel de menselijke factor terug te brengen in de strijd tegen witwassen. Financiële instellingen hebben daarbij een sleutelrol te vervullen in de samenleving. Ze moeten steeds de meest recente en wisselende strategieën van criminelen proberen bij te benen. Die criminelen passeren alle grenzen en passen hun ‘modus operandi’ aan de omstandigheden aan. In tegenstelling tot de financiële instellingen zijn criminelen niet gebonden aan licenties, investeringsbeperkingen, balansen, aandeelhouders of wettelijke beperkingen.   Continue reading…

Lex van Almelo

De schaduwkant van de globalisering is “het virtuele land van de rijken en gewetenlozen dat ik Moneyland noem”, schrijft de Britse journalist/auteur Oliver Bullough in Moneyland, een zoektocht naar het verborgen geld van de superrijken en de multinationals. Banken en andere financiële dienstverleners moeten zorgen voor meer transparantie van de fout-geldstromen, zegt de keynote speaker op de Dag van de Fraudeonderzoeker 2020. Continue reading…

Lex van Almelo

“Niet samenwerken is geen optie,” zegt Andrea Wiegman. Op de Dag van de Fraudeonderzoeker 2020 zal zij de uitkomsten presenteren van het IFFC-Trendwatch-onderzoek en aangeven waar de kansen liggen om publiek en privaat samen te werken bij het voorkomen en aanpakken van financieel-economische misdaad: “radicaal samenwerken”. Wat komt er op ons af? Wat heeft de komende twee jaar aandacht nodig? Hoe gaan wij de publiek-private samenwerking bij de aanpak en preventie van financiële criminaliteit vormgeven? Dat hebben ervaren en jonge experts uit de publieke en private sector zich het afgelopen jaar afgevraagd in het Trendwatch-project van het Institute for Financial Crime.  Continue reading…

Michel Klompmaker

Onlangs hadden we een gesprek met Adriaan Kom van Altares Dun & Bradstreet over de impact van compliance in de wereld van kunstmatige intelligentie. Zoals bekend worden bedrijven, maar met name financiële instellingen, geacht hun klanten en de manier waarop zij zaken doen casu quo handel drijven te kennen. Afwijkende datapatronen en vreemd gedrag moeten in principe gedetecteerd kunnen worden. Maar gezien de enorme hoeveelheid data is dat niet meer mogelijk zonder kunstmatige intelligentie. Maar hoe compliant zijn dan al die toepassingen? We spraken er onlangs over met Adriaan.  Continue reading…

Michel Klompmaker & Paul Duinkerken

Lexis Nexis en de Stichting Blockchain organiseerden op 28 januari jl een bijeenkomst in de Millennium Tower in Amsterdam over witwassen en cryptomunten. Twee medewerksters van De Nederlandsche Bank (DNB) hielden voor een gespecialiseerd publiek een presentatie over de nieuwe wet die cryptobedrijven verplicht zich te laten registreren bij DNB ter voorkoming van witwassen en / of financiering van terrorisme. De beoogde ingangsdatum was 10 januari 2020 maar de wet moet nog goedgekeurd worden door de Eerste Kamer. De wet is een voortvloeisel uit de Europese richtlijn inzake witwasbestrijding en bestrijding terrorisme via geldstromen (“AMLD”).  Continue reading…

Hester Bais

Op 25 oktober jongstleden stelde het Financieele Dagblad de vraag hoeveel terroristen we nu hebben gepakt met al die stapels formulieren. Het artikel beschrijft de keerzijde van de strengere witwasaanpak van banken: welwillende bedrijven worden opgescheept met stapels formulieren en lange wachttijden voor het verkrijgen van een bankrekening. Het zal niet alleen bij stapels papieren bij het openen van een bankrekening blijven. Sommige bedrijven zullen namelijk (uiterlijk) vanaf 10 januari 2020 anti-witwasmaatregelen moeten gaan nemen bij het accepteren van betalingen met cadeaukaarten. Dit komt doordat op 9 juli 2018 de Vijfde anti-witwasrichtlijn (EU 2018/843, “AMLD5”) in werking is getreden. De Vierde anti-witwasrichtlijn (2015/849/EU) was op dat moment nog niet eens in de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (“Wwft”) geïmplementeerd, of deze bleek alweer verouderd te zijn.
Continue reading…

Michel Klompmaker

Afgelopen donderdag in de late namiddag vond onder auspiciën van de Vereniging van Compliance Officers, afgekort VCO, een bijeenkomst plaats met als titel «Regtech en compliance, de volgende route naar maturity» voor de leden van VCO. Bestuursleden Michelle Fisser en Ayolt van Tijum openden de sessie, met onder andere de aankondiging van Ayolt’s laatste dag bij de toezichthouder AFM. Het event vond plaats in De Groene Afslag in Laren, met als sprekers Jan Veldsink, (Rabobank) Jeroen Ruissen (EY) en twee dames van Ingenico ePayments Olga Elsenga en Panteha Pedram.

Continue reading…

De Europese richtlijn schrijft voor dat de registratieplicht inzake aanbieders van crypto’s uiterlijk op 10 januari 2020 wettelijk geregeld moet zijn. Mogelijk dat de verplichting later gaat gelden. Dat hangt af van de precieze implementatie van de Europese richtlijn in Nederland. Het wetsvoorstel daartoe ligt momenteel ter behandeling in de Tweede Kamer. Dit nieuwe toezicht volgt uit de Europese anti-witwasrichtlijn AMLD5 en de implementatie daarvan in Nederlandse wetgeving. Crypto’s zijn kwetsbaar voor financieel economische criminaliteit. Vandaar de aandacht van DNB op dit gebied. Al eerder waarschuwden l DNB en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voor de integriteitsrisico’s gerelateerd aan crypto’s. In januari 2019 pleitte DNB, samen met de AFM, al voor cryptoregulering. Een paar dagen geleden liet een belangrijk bestuurslid van de Europese Centrale Bank, Yves Mersch zich uit over de aanbieders van crypto currencies, meer bepaald over Facebook’s Libra. Naar verwachting vallen vanaf 10 januari 2020 bedrijven die diensten aanbieden voor het wisselen tussen virtueel geld (crypto’s) en gewoon geld en bedrijven die crypto bewaarportemonnees aanbieden onder het integriteitstoezicht van De Nederlandsche Bank.  Continue reading…

Michael van Woerden

Er loopt een debat over de inzet en reikwijdte van het beroepsgeheim van advocaten van ondernemingen die te maken hebben met opsporing en vervolging van corruptie en van fraude. Advocaten zijn van mening dat het “legal privilege” door het Openbaar Ministerie (OM) wordt geschonden door grote in beslag genomen databestanden onder zich te houden. Het debat mag het belang van openheid door ondernemingen over wat er fout is gegaan niet overschaduwen of in de weg staan. Immers, deze openheid draagt bij aan het voorkomen van nieuwe corruptie- en fraudegevallen. Daarbij hoort dat naleving van met het OM gemaakte schikkingsafspraken over verbetering van het compliance programma onafhankelijk en op transparante wijze getoetst moet kunnen worden. Minister Grapperhaus werkt aan een wettelijke regeling voor toezicht op naleving van schikkingsafspraken. Wanneer de hoogste leiding van de onderneming in het kader van een schikking belooft om serieus werk te maken van verbetering van het compliance programma, dan past daarbij dat onafhankelijk wordt getoetst of het compliance programma aan de gestelde eisen voldoet.  Continue reading…