De Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, heeft op 31 maart 2022 een bestuurlijke boete van twee miljoen euro opgelegd aan Robeco Institutional Asset Management B.V., afgekort RIAM. De boete is opgelegd omdat RIAM in de periode tussen juli 2018 en april 2020 er onvoldoende voor heeft gezorgd dat de beleggingsinstellingen die in RIAM’s beheer zijn, cliënten hebben gecontroleerd op witwassen. De Wwft heeft als doel om het witwassen van geld en het financieren van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. Beheerders van beleggingsinstellingen hebben daarbij een rol als poortwachter, om criminele geldstromen buiten het financiële stelsel te houden. Dit betekent onder meer dat zij een voortdurende controle moeten uitoefenen op hun cliënten.  Continue reading…

Steeds meer organisaties krijgen te maken met onregelmatigheden zoals fraude, issues rond integriteit en last but not least cybercriminaliteit. De mens is daarbij vaak de zwakste schakel. Maar tools helpen om deze risico’s te beperken. Met tools worden mensen geholpen, gecontroleerd, getraind of vervangen. Er zijn tools voor gedragsondersteuning en voor technische ondersteuning. De ontwikkeling gaat op beide terreinen erg snel en lijkt technisch nagenoeg onbegrensd. Er zijn wel enkele andere uitdagingen en beperkingen. Het onderzoek naar tooling en de ontwikkeling daarvan biedt interessante mogelijkheden in de hele keten bij het terugdringen van onregelmatigheden: bewustmaking, training, preventie, detectie, toezicht, handhaving, onderzoek, vervolging, sanctie, monitoring en bijsturing.
Continue reading…

Recentelijk hebben de Association of Certified Fraud Examiners, afgekort ACFE en SAS het Anti-Fraude Technologie Benchmark Rapport voor 2022 gepubliceerd. Het betreft een wereldwijd onderzoek onder fraudebestrijdingsprofessionals over de vraag hoe organisaties in verschillende sectoren tijdens de pandemie technologie gebruiken om fraude te bestrijden. Uit het onderzoek blijkt dat meer dan veertig procent van de respondenten meldde dat ze hun gebruik van data-analytics tijdens de pandemie aanzienlijk (14 %) of licht (29 %)  hebben versneld. Bovendien verwacht de ruime meerderheid dat hun budget voor fraudebestrijdingstechnologie de komende twee jaar verder zal toenemen. Continue reading…

Per Runhaar

Sinds de oprichting in 2015 is het doel van het IFFC om een bijdrage leveren aan een weerbare samenleving door kennisuitwisseling op het gebied van financieel-economische criminaliteit te vergroten. Met name de uitwisseling tussen publieke en private partijen staat bij het IFFC hoog op de agenda. Na een aantal rumoerige jaren waarin het moeilijk was de juiste focus te vinden, heeft het IFFC onder nieuw leiderschap een omslag gemaakt. “Als IFFC willen we vooral de keten versterken. Het is heel belangrijk dat er een goede dialoog is tussen alle stakeholders die zich met financieel-economische criminaliteit bezig houden.” Aan het woord is Martin van Manen; sinds mei 2021 directeur van het IFFC. Samen met operationeel directeur Tina Colls-Vagnholm geeft hij leiding aan het IFFC.
Continue reading…

Veel banken hebben de laatste jaren noodgedwongen, ter voorkoming van hoge boetes en reputatieschade, fors geïnvesteerd in nieuw personeel dat zich op een niet productieve manier namens de bank bezighoudt met het turen naar allerlei computerschermen, om mogelijk verdachte transacties in kaart te kunnen brengen. Het gaat hierbij niet om enkele honderden medewerkers maar om duizenden, naar schatting zo’n 12.000 in Nederland. Zet daar tegenover de tientallen medewerkers van de FIU Nederland en de mismatch is duidelijk. Ondertussen werken vijf grote banken en de FIU Nederland sinds twee jaren met elkaar samen in de Fintell Alliance. Volgens Benny Bergkamp van FIU Nederland begint de samenwerking haar vruchten af te werpen. Bij het monitoren van transacties kijken de banken slechts naar een klein stukje van de puzzel en die stukjes zijn er meestal ook nog niet eens tegelijkertijd. Meer interessante issues hebben we mogen vernemen tijdens het afgelopen Jaarcongres Witwassen. Continue reading…

Dit jaar organiseert het IFFC voor het eerst de IFFC Scriptieprijs, met als doel om een jaarlijks terugkerende prijs in het leven te roepen voor een student die een excellente scriptie heeft geschreven op het gebied van financieel economische criminaliteit, afgekort FEC. De scriptie moet evenwel aan een aantal voorwaarden voldoen, want naast eeuwige roem, de sculptuur is er ook een geldbedrag te winnen van 1000 euro. 
Continue reading…

De zogenaamde «Finfluencers», influencers die financieel advies vooral aan jongeren geven komen nu ook in beeld bij de toezichthouders, zoals de Autoriteit Financiële Markten. Het is een nieuw verschijnsel als gevolg van de toegenomen belangstelling voor beleggen onder jongeren. De «Finfluencers» houden zich alleen niet altijd aan de regels, bijvoorbeeld omdat ze onzorgvuldige aanbevelingen doen en beleggingsadvies geven. Ook worden risicovolle producten aangeprezen en zijn ze niet altijd transparant over hun eigen belangen en vergoedingen die ze krijgen. Dit staat in een verkennend onderzoek naar ruim 150 «Finfluencers» door de Autoriteit Financiële Markten (AFM).
Continue reading…

De Belgische toezichthouder FSMA ontving de laatste tijd opmerkelijk veel klachten van consumenten over nieuwe frauduleuze online trading platforms die actief zijn op de Belgische markt. Deze platforms trachten potentiële slachtoffers nieuwsgierig te maken via allerlei nepadvertenties op sociale media. In deze nepadvertenties heeft een (bekende) persoon het vaak over een methode of project om snel rijk te worden. De handelsplatforms maken ook gebruik van mobiele applicaties om slachtoffers te lokken. Na het klikken op de advertentie of het downloaden van de mobiele applicatie en het invullen van contactgegevens, worden de slachtoffers doorgaans snel opgebeld door de oplichters met een concreet beleggingsvoorstel (in aandelen, alternatieve beleggingen, virtuele munten, enz…). Continue reading…

Het Bureau Financieel Toezicht (BFT) heeft het onderzoek naar het handelen van mr. Frank J. Oranje bij het prestigieuze Pels Rijcken afgerond. De belangrijkste conclusies zijn dat Oranje  alleen fraudeerde en dat het interne en collegiale toezicht door Pels Rijcken tekortschoot. Deze tekortkomingen in de organisatie hebben er aan bijgedragen dat de fraude door mr. F. J. Oranje heeft kunnen plaatsvinden. Hierdoor heeft er gedurende lange tijd een tekort bestaan op de derdenrekening. De tekortkomingen bestonden onder meer uit het niet toepassen van de eigen kantoorregels en het noodzakelijke collegiale toezicht op het verloop van de stand van de derdenrekening. Het BFT zal deze normschendingen voorleggen aan de tuchtrechter.
Continue reading…

Het bekende advocaten- en notarissenkantoor Pels Rijcken maakte onlangs bekend te stoppen met het notariaat en het kantoor gaat zich voortaan volledig richten op de advocatuur. De directe aanleiding vormt een grootschalige fraude die in september 2020 aan het licht is gekomen. De fraude werd gepleegd door één notaris, tevens bestuursvoorzitter Frank Oranje, zonder dat daar andere kantoorgenoten bij betrokken waren. Er kon ruim 18 jaar worden gefraudeerd en er zijn geen alarmbellen afgegaan. Dat  is toch wel bijzonder te noemen. Continue reading…