Top trends in RegTech – Hoe regulatory technology de financiële sector verandert

De totale waarde van het witwassen van geld wordt geschat op 2 tot 5% van het wereldwijde Bruto Nationaal Product. Dat zijn vele honderden miljarden euro’s per jaar. In de strijd tegen witwassen zijn het de nationale en internationale toezichthouders die meer en meer regels opleggen aan financiële instellingen banken, om de witwaspraktijken aan banden te leggen. Deze regels hebben als nadeel dat goedwillende en bona fide klanten herhaaldelijk lastig gevallen worden en opnieuw hun identiteit moeten bewijzen en / of moeten uitleggen waar hun geld vandaan komt. Dit kan met behulp van RegRech anders ingericht worden.

In deze white paper wordt nader ingegaan op de 5 belangrijkste trends en die worden stuk voor stuk behandeld. Die vijf trends die in de white paper beschreven staan zijn om te beginnen Customer Due Diligence, waarbij bij geen goede uitvoering het risico op hoge boetes aanwezig is. Als tweede trend komt transactiemonitoring aan de beurt, Artificial Intelligence en Machine Learning spelen daarbij een belangrijke rol. De derde trend die genoemd wordt is Platformication, waarbij de bestaande infrastructuur wordt behouden, maar die is tegelijk flexibel genoeg om nieuwe producten via externe dienstverleners te kunnen integreren. De vierde trend die besproken wordt is Cloud Security, met andere woorden cyberbeveiliging anno nu komt om de hoek kijken. Als vijfde en laatste trend wordt in deze white paper Regulatory Reporting besproken, waarbij met name de door toezichthouders opgelegde geïntegreerde rapportageverplichtingen een enorme uitdaging zijn.

Download daarom nu gratis deze white paper.  Continue reading…

Building Artificial Intelligence in Credit Risk : A Commercial Lending Perspective

Staat u op het punt om AI (Artificial Intelligence) en ML (Machine Learning) in te zetten bij uw  ‘risk modeling ‘ processen? Wilt u de voordelen ontdekken van automatisch beslissingsmodellen in combinatie met juiste keuzes, governance, schaalbaarheid en ‘control’? Dan raden we u aan om gratis deze inhoudelijk sterke white paper van SAS te downloaden met onderwerpen over onder andere Commercial Lending, Credit Application Phase, Data Gathering, Credit Risk Quantification, Pricing en RAROC om enkele items te noemen.

De inzet van AI en ML kan een directe impact hebben op klanttevredenheid. De administratieve werkzaamheden voor zowel klanten als back-office medewerkers worden sterk verlaagd. De snelheid om tot een beslissing te komen wordt verhoogd. Daarnaast worden kredietdossiers veel efficiënter en sneller afgehandeld, hetgeen zowel voor de financiële instelling als de klant voordelen heeft. Het bijkomend voordeel als gevolg van de de inzet van AI en AM voor de account manager is dat hij /zij meer tijd over heeft om zich te kunnen focussen op business development.

Continue reading…

The Total Economic Impact™ Of Diligent Entities

Cost Savings And Business Benefits Enabled By Diligent Entities

Today’s businesses are interconnected with one another, increasingly becoming more complex, and often facing various forms of external uncertainties. Risk and compliance professionals are expected to contribute to if not actively play a role in mitigating emerging risks, innovate at breakneck speed, keep pace with changing regulatory requirements, and identify areas of growth. For organizations operating hundreds or thousands of entities and subsidiaries, these challenges are often amplified

Continue reading…

Wwft-compliant zijn: van theorie naar praktijk

Handvatten voor het inrichten van processen rondom cliëntacceptatie en -monitoring

Dat de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme (Wwft) een belangrijker thema is dan ooit, is duidelijk. Steeds meer FTE’s houden zich bij financiële ondernemingen bezig met compliance. De afgelopen jaren is dat aantal ook alleen maar toegenomen. Ondanks die extra mankracht levert het naleven van de Wwft steeds meer druk op. De wet- en regelgeving bestaat uit hard en soft law, waardoor Wwft-plichtige instellingen zich door verschillende lagen van regels moeten worstelen.

Continue reading…

Poortwachters tegen witwassen

Deze white paper heeft als ondertitel «Naar een poortwachtersfunctie van banken die beter bijdraagt aan voorkoming en bestrijding van witwassen». Het rapport gaat over de inrichting van het poortwachterssysteem, de knelpunten in het systeem, de oplossingsrichting waarbij het trechtermodel besproken wordt om af te sluiten met de conclusies en aanbevelingen.

Pieter Tops en Gert Jan Kroese hebben namens de commissie als rapporteurs gefungeerd, maar zij maakten ook deel uit van de commissie. De overige leden van de commissie vanuit de Stichting Maatschappij en Veiligheid waren André ten Damme, die als voorzitter optrad, en de leden Gerard Santing, Norbert Siegers, Hennie Verbeek-Kusters en Jaap van Manen. In het rapport wordt ook uitgebreid ingegaan op de rol van de toezichthouders DNB (De Nederlandsche Bank) en AFM (Autoriteit Financiële Markten), de FIU, de Politie en Justitie om uiteindelijk te belanden bij de overheid en de politiek.

Continue reading…

5 Climate Change Risks You’re Problably Not Talking About…(But Should Be)

Support for environmental proposals has never been higher, and companies are feeling the pressure from stakeholders of all kinds: not only investors, but also customers and employees. The climate crisis can have a huge impact on your business – and while the longer-term implications may be obvious, there are a number of specific operational and business risks that your organization may not have considered. In their brand-new whitepaper, Diligent outlines five key climate change risks you could be in danger of overlooking – and highlights the benefits of addressing them proactively.

Continue reading…

Kent u de ESG risico’s die bij uw klanten aanwezig zijn?

Waarom ESG onderdeel behoort te zijn van het Customer Due Diligence proces van een financiële instelling. Customer Due Diligence is een sleutelcomponent van het compliance framework en dat is een belangrijke tool om de risico’s op het gebied van witwassen en andere vormen van financieel economische criminaliteit in beeld te krijgen. Echter, niet alleen de bestrijding van financieel economische criminaliteit ligt op het bordje bij financiële instellingen en ander organisaties. In toenemende mate komt er vanuit de toezichthouders nieuwe wet- en regelgeving om de hoek kijken, die uiterst serieus opgevat dient te worden. Met name de wetgeving op het gebied van ESG, met andere woorden klimaatverandering, mensenrechten en maatschappelijk verantwoord ondernemen.

Continue reading…

Succesfactoren bij het implementeren van GRC

Professionele organisaties moeten hun Governance, Risk en Compliance Management (GRC) goed op orde hebben. Dat is een voorwaarde om als organisatie op langere termijn succesvol te zijn en te blijven. Om GRC binnen elke organisatie goed in te richten, moet het nodig gedaan worden, maar dit is geen eenmalige exercitie maar een continu proces.

In deze white paper wordt eerst ingegaan op de drie domeinen van GRC, te weten governance op orde, integraal risicomanagement en altijd compliant zijn. Vervolgens wordt de toegevoegde waarde van geïntegreerde GRC software uit de doeken gedaan. Daarna wordt het selectieproces van de juiste GRC oplossing besproken.

Download daarom gratis deze white paper waarin u leest hoe uw organisatie GRC succesvol kan implementeren of optimaliseren.

Voorbereid zijn op de huidige uitdagingen rondom ESG

Vraagstukken rond milieu, maatschappij en governance, bekend onder de afkorting ESG, zijn complexer en veelzijdiger dan ooit tevoren. Aandeelhouders, beleggers en regelgevers houden het onderwerp immers nauwlettend in de gaten, meer dan ooit. Organisaties hebben kwalitatieve gegevens nodig om hun ESG-activiteiten te benchmarken en hun voortgang in realtime te volgen. Handmatige processen zijn gevoelig voor fouten en kunnen het snelle tempo van veranderingen in en rond ESG niet bijhouden. Bovendien kunnen ze geen overzicht schetsen van het huidige landschap of inzicht geven in wat ons te wachten staat. Een oplossing voor het beheren van ESG-gegevens kan helpen de bewegende delen te coördineren, te rapporteren over de voortgang en activisten, beleggers en concurrenten voor te blijven. De juiste ESG-oplossing moet voldoen aan vijf belangrijke criteria en functionaliteitsgebieden:

Continue reading…

Kiezen voor een software voor entiteitsbeheer

Organisaties zijn altijd op zoek naar effectieve manieren om wereldwijd te groeien. In veel gevallen realiseren organisaties deze groei door fusies en overnames, het toevoegen van dochterondernemingen, het ontwikkelen van nieuwe producten en diensten of het ontsluiten van nieuwe markten. Om deze groei-initiatieven effectief te ondersteunen, moeten organisaties zich concentreren op het standaardiseren van bestaande handmatige processen en investeren in automatisering. Een software voor entiteitsbeheer vereenvoudigt processen en geeft juridische specialisten de ruimte om zich proactiever te richten op strategische initiatieven in plaats van handmatige processen.

Processen vereenvoudigen door automatisering daar gaat het om, en deze white paper die u gratis kunt downloaden geeft u daarin het nodige inzicht.

Continue reading…