Michel Klompmaker

Zoals bekend hebben banken en andere financiële instellingen in Nederland te maken met de «Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme», afgekort Wwft. Deze wet vereist het uitvoeren van verregaande screening bij het aanvaarden van nieuwe klanten en het regelmatig onderzoeken van bestaande klanten aan de ene kant maar aan de andere kant is er de AVG, die eist dat zij slechts een minimum aan gevoelige gegevens van klanten kunnen en mogen opslaan. Het resultaat is dat soms duizenden dossiers uitgezocht moeten worden om er zeker van te zijn of alle persoonsgegevens conform de regels worden bewaard. Een recente uitspraak van Kifid leek de banken wat lucht te geven, maar die hoop werd al snel de kop ingedrukt. De boosdoener is het burgerservicenummer, ook bekend als BSN. Dit nummer houdt de financiële sector al langer in haar greep en is onderwerp van verhitte discussie. De kwestie is namelijk bewaren of niet bewaren. We spraken erover met Adriaan Hoogduijn, CEO van Hyarchis.

Continue reading…

Gisteren, op vrijdag 22 april 2022 heeft de rechtbank Amsterdam, op verzoek van Amsterdam Trade Bank N.V.  en de Nederlandsche Bank N.V. het faillissement uitgesproken van Amsterdam Trade Bank. Het is al weer een behoorlijke tijd geleden dat in Nederland een bank failliet ging. U herinnert zich ongetwijfeld nog de DSB Bank van Dirk Scheringa, die kopje onder ging in oktober 2009. Twaalf jaar (!) daarna is het faillissement afgerond. Nu is het een iets ander verhaal. De opgelegde sancties na de inval in Oekraïne door Rusland zijn debet aan het faillissement. Immers de Russische Alfa Bank heeft een groot belang in Amsterdam Trade Bank, waarbij een deel van de Ultimate Beneficial Owners, afgekort UBOs, Russische personen zijn die op de sanctielijsten voorkomen. Continue reading…

Op donderdag 16 juni 2022 zal andermaal op het Landgoed Groot Kievitsdal te Baarn het Risk & Compliance Jaarcongres plaatsvinden. Dit keer over de rol van de poortwachters. Het belooft zonder meer een bijzondere dag te worden; voor het eerst in de geschiedenis komen alle spelers samen. De uitdagingen die de continu veranderende wet- en regelgeving met zich meebrengen is voor iedereen merkbaar. Het onderwerp is gecompliceerd en de belangen zijn groot. De functie van poortwachter is de afgelopen jaren in belangrijkheid toegenomen. Logisch want vanuit wet- en regelgeving worden er hogere eisen gesteld aan het bedrijfsleven, en niet alleen aan de financiële dienstverleners, die natuurlijk als eerste aan de beurt zijn als het gaat om de strijd tegen witwassen. Vele honderden nieuwe medewerkers, al dan niet in vaste dienst, zijn de laatste jaren aangenomen door de financiële dienstverleners, want de consequenties van nalatigheid op dit gebied kan ze duur komen te staan. De voorbeelden zijn bekend. Maar niet alleen de Financial Services Industry krijgt te maken met de strengere wetgeving rond poortwachters, ook accountants, advocaten, notarissen en het gewone bedrijfsleven kunnen op een gegeven moment wettelijk aangesproken worden op dit gebied. Maar wie betaalt de rekening voor al die kosten die de private sector moet ophoesten?
Continue reading…

Stefan Duchateau

In China krijgt men – spijts alle inspanningen – de economische groei niet in een hogere versnelling. Erger nog, door het sterk toegenomen aantal COVID-19-besmettingen moeten zelfs steden van vitaal economisch belang zoals Shanghai en Shenzhen min of meer op slot. Maar ook zonder deze gesel zou het voor de partijbonzen in Beijing een moeilijke taak zijn om de industriële activiteit terug op het vroegere groeipad te brengen. De demografische ontwikkeling duidt op een structureel en alsmaar toenemend tekort aan relatief goedkope arbeidskrachten(*1). Deze evolutie was zeer voorspelbaar zodat de Chinese overheid in de voorbije jaren koortsachtig haar economie trachtte te herstructureren, met veel meer nadruk op exportproducten met een hogere winstmarge, binnenlandse consumptie en high tech met veel toegevoegde waarde.
Continue reading…

Michel  Klompmaker

De Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, heeft recentelijk haar jaarlijkse wetgevingsbrief gestuurd naar de minister van Financiën, mevrouw Kaag. Daarin staan wat ons betreft twee opmerkelijke zaken. Toezicht op marktmisbruik door de AFM is van belang voor het vertrouwen in een eerlijke en transparante werking van de kapitaalmarkten, dat is duidelijk. Maar blijkbaar vist de AFM soms achter het net in de praktijk en daarom komt de AFM nu met een voorstel om via een wettelijke grondslag het toekennen van tipgeld toe te laten. Op deze manier wordt een prikkel gecreëerd voor tipgevers om misstanden, specifiek op het gebied van marktmisbruik te melden. Daarenboven wil de AFM een uitbreiding van de  bevoegdheid om pseudo kopen uit te voeren, maar dan wel met behulp van een bankrekening onder een fictieve naam, hetgeen tot op heden niet mogelijk is.
Continue reading…

CCGPW is de afkorting van Controllers Circle Gemeenten, Provincies en Waterschappen. CCGPW  is een samenwerkingsverband tussen Public Values BV, Succesmanagement BV en het Risk & Compliance Platform Europe en heeft als doel het op niveau brengen en houden van kennis en competenties van de controllers van gemeenten, provincies en waterschappen en het delen van kennis tussen de leden onderling. Het Risk & Compliance Platform Europe met haar digitaal communicatiekanaal wordt gebruikt voor communicatie naar de leden en naar derden middels informatie op de website en nieuwsbrieven. Het lidmaatschap staat open voor business controllers, concerncontrollers, financial controllers, financieel directeuren, compliance officers, privcay officers, security officers, proces/quality officers en internal auditors van gemeenten provincies en waterschappen in Nederland. Zij kunnen daar in vaste dienst zijn, maar ook interim professionals met dezelfde  functies werkzaam bij gemeenten, provincies en waterschappen kunnen lid worden. De eerste bijeenkomst is op donderdagmiddag 12 mei aanstaande in Amersfoort bij Symbol, Stationsplein 26, 3818LE Amersfoort, tegenover de hoofdingang van Amersfoort Centraal.
Continue reading…

Er is een nieuw Convenant Contant Geld in Nederland.  Maar liefst 23 organisaties die nauw betrokken zijn bij het Nederlands betalingsverkeer hebben vorige week de handtekeningen gezet. Het doel van de afspraken is er voor te zorgen dat contant geld goed blijft functioneren als betaalmiddel aan de kassa. Het convenant is ondertekend door de grote banken, Betaalvereniging Nederland, vertegenwoordigers van consumenten, winkeliers, horeca en tankstations, chartale dienstverleners en De Nederlandsche Bank (DNB). Vorige week is het convenant door de minister van Financiën aangeboden aan de Tweede Kamer. De gemaakte afspraken gelden voor een periode van in beginsel vijf jaar. Continue reading…

Het CCC Jaarboek 2022 kent twee uitvoeringen. Een gewone en een luxe. De laatste is 21 bij 21 centimeter met een mooie zware kaft. Het boek met 100 pagina’s geeft een overzicht van de CCC bijeenkomsten van vorig jaar, bevat opinies en visieartikelen en last but not not least het CCC Auditplan 2022 speciaal voor de corporaties, dat in samenwerking met IIA Nederland is opgesteld. Het boek is gratis voor de leden van CCC, maar kan ook door niet-leden worden aangeschaft tegen een bedrag van 39,50 euro, inclusief btw en verzendkosten in Nederland. CCC is de in 2018 opgerichte Controllers Circle Corporaties. Op 12 april vindt er weer een CCC bijeenkomst plaats in Amstelveen bij Woonzorg Nederland en op 9 juni is de CCC bijeenkomst bij Elkien in Heerenveen. Continue reading…

De Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, heeft op 31 maart 2022 een bestuurlijke boete van twee miljoen euro opgelegd aan Robeco Institutional Asset Management B.V., afgekort RIAM. De boete is opgelegd omdat RIAM in de periode tussen juli 2018 en april 2020 er onvoldoende voor heeft gezorgd dat de beleggingsinstellingen die in RIAM’s beheer zijn, cliënten hebben gecontroleerd op witwassen. De Wwft heeft als doel om het witwassen van geld en het financieren van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. Beheerders van beleggingsinstellingen hebben daarbij een rol als poortwachter, om criminele geldstromen buiten het financiële stelsel te houden. Dit betekent onder meer dat zij een voortdurende controle moeten uitoefenen op hun cliënten.  Continue reading…