Volgens het Nederlandse Ministerie van Financiën zijn als gevolg van verschillende maatregelen van de laatste jaren, gericht tegen belastingontwijking, de gelden die vanuit Nederland naar landen met een laag belastingtarief stroomt, flink afgenomen. De totale inkomensstroom naar deze landen is op basis van voorlopige cijfers met bijna 85 procent afgenomen van € 38,5 miljard in 2019 naar bijna € 6 miljard in 2021. Dit wordt veroorzaakt doordat de uitgaande geldstroom van renten en royalty’s naar landen met een laag belastingtarief is gedaald van € 36,4 miljard in 2019 naar een voorlopig geschatte € 1,5 miljard in 2021. In het jaar 2024 treedt de bronbelasting op dividenden in werking die deze stromen nog verder zal beperken. Dit staat in een brief van staatssecretaris Van Rij van Financiën die vandaag naar de Tweede Kamer is gestuurd. In die brief worden de effecten van de maatregelen gemonitord op basis van cijfers van De Nederlandsche Bank. Het gaat om voorlopige cijfers, waarbij deels een voorspelling is gedaan op basis van gegevens uit het verleden.
Continue reading…

De eerste keynote van het afgelopen Risk & Compliance Jaarcongres 2022 op het Landgoed Groot Kievitsdal in Baarn, met als thema «De rol van de poortwachter anno 2022; publieke versus private sector», werd verzorgd door Miltiadis Gkouzouris, CEO van HVA International uit Amsterdam. HVA International is al meer dan 140 jaar internationaal actief over de hele wereld en Miltiadis sprak over zijn, toch wel bittere, ervaringen en aanvaringen met AML/CDD/KYC medewerkers van financiële instellingen. Voorafgaande zijn betoog spraken we nog even met hem, één op één voor de camera van Risk & Compliance TV. Het was prachtig weer op 16 juni jongstleden en dus konden we het gesprek opnemen op het groene gras van het Landgoed.

Continue reading…

Michel Klompmaker

De opbouw van de organisatie van de opgerichte stichting certificaathouders Triodos Bank vordert gestaag, aldus de stichting. Het bestuur, de raad van advies en de werkgroepen hebben overlegd over de werkwijze en strategie van de stichting, over de juridische aspecten van de certificatenkwestie en over alternatieven voor het bestaande systeem van waardering en aan- en verkoop van de certificaten. Er werden contacten gelegd met certificaathouders uit de andere landen waar Triodos actief is, zoals in België, Spanje, Duitsland en het Verenigd Koninkrijk. Volgens de stichting geeft het bestuur van Triodos geen openheid van zaken. Op 12 mei jongstleden heeft er toch een gesprek plaatsgevonden met een kleine delegatie van de bank waarvan onder andere bestuurslid Jacco Minnaar deel uitmaakte. De stichting heeft tijdens dat gesprek aangedrongen op meer openheid van zaken over een aantal zaken die hierna vermeld worden. Continue reading…

Michel Klompmaker

Toevallig of niet maar op dezelfde dag te weten 16 juni 2022, dag van het Risk & Compliance Jaarcongres 2022, met als thema «De rol van de poortwachter anno 2022; publieke versus private sector», kwam de Raad van State met het advies wetsvoorstel plan van aanpak witwassen. De Raad van State had  in januari 2021 al advies uitgebracht over het Wetsvoorstel plan van aanpak witwassen, maar het is op 16 juni jongstleden openbaar gemaakt en gepubliceerd naar aanleiding van een concreet verzoek op grond van de Wet open overheid. We vroegen uiteraard naar de reactie van enkele experts ter zake.

Continue reading…

Wat zijn de belangrijkste zorgen over de trustsector in Nederland? Steven Maijoor, directeur toezicht bij De Nederlandsche Bank (DNB) noemt er vijf, te weten het verplichte cliëntenonderzoek, de systematische integriteitsrisicoanalyse (SIRA), sancties, illegaliteit en het beeld van de sector. Hij heeft een goed beeld van de trustsector, een sector waar stappen gezet zijn sinds de invoering van de Wtt, maar nog niet voldoende aldus Maijoor. Hij is binnen DNB belast sinds een jaar met het toezicht op de trustsector. Daarvoor was hij tien jaar voorzitter van ESMA, de Europese toezichthouder op de financiële markten, in Parijs. We gaan hierna nader in op zijn vijf zorgpunten.
Continue reading…

Michel Klompmaker

Afgelopen donderdag, 16 juni, vond op het Landgoed Groot Kievitsdal in Baarn ons traditionele Risk & Compliance Jaarcongres plaats. Het was prachtig weer en alle aanwezigen konden daarvan volop genieten op de terrassen van het Landgoed. Maar er was natuurlijk ook de serieuze invalshoek, het thema rond de rol van de poortwachters anno 2022. De drie keynotes van voor de pauze hadden elk vanuit hun eigen achtergrond een duidelijke mening daarover. De internationale bankklant bij monde van de CEO van HVA International Miltiadis Gkouzouris beet flink van zich af, waarna Jaap van der Molen van de ABN Amro Bank aan het woord kwam en vervolgens het Ministerie van Justitie en Veiligheid, vertegenwoordigd door Zosha Zuidema. Later in de namiddag vond het Grote AML/CDD/KYC Debat plaats, onder leiding van Michael van Woerden. Onze dagvoorzitter die het geheel in goede banen leidde was Geert Vermeulen.
Continue reading…

Minke Kooman

Financieel risico voor een organisatie kan verschillende vormen hebben. Maar steeds vaker wordt ze veroorzaakt door wanpraktijken in de toeleveringsketen. Een leverancier kan bijvoorbeeld financieel instabiel zijn. Of zich niet houden aan de wetgeving met betrekking tot witwassen, kinderarbeid of omkoping. Misschien heeft de CEO van het bedrijf zich schuldig gemaakt aan onethisch gedrag. Eén of meerdere van deze voorbeelden kan direct risico’s met zich meebrengen voor een organisatie. Denk aan reputatieschade of misschien zelfs een boete. Het is daarom het vreemd om te ontdekken dat er nog organisaties zijn die geen actief onderzoek doen naar misstanden van bedrijven in de eigen keten. Terwijl de wettelijke verplichting om dit te doen strenger wordt en consumenten en klanten van organisaties hier steeds meer waarde aan hechten. Hoe is dat bij uw organisatie?  Continue reading…

De Inspectie Leefomgeving en Transport (ILT) laat weten dat het samen met andere toezichthouders geen illegale lozingen geconstateerd heeft door schepen bij het laden of lossen bij Tata Steel. Dat blijkt uit een onderzoeksrapport dat vandaag door staatssecretaris Heijnen van Infrastructuur en Waterstaat naar de Tweede Kamer is gestuurd. Het varen met een bevuild dek is niet verboden, het schoonvegen van een bevuild dek waarbij de resten van een lading in de haven of zee belanden echter wel. In totaal zijn in de afgelopen vijf jaren 560 inspecties uitgevoerd bij de schepen aan de kade van Tata Steel. Dat komt neer op gemiddeld minimaal 2 inspecties per week in de periode vanaf 2017 tot 2022. In 2020 en 2021 zijn minder inspecties uitgevoerd vanwege corona. Er zijn daarbij geen illegale lozingen van ladingresten geconstateerd.

Continue reading…