De Nederlandsche Bank, afgekort DNB, heeft gisteren bekendgemaakt dat Binance zonder wettelijk verplichte registratie bij DNB crypto diensten in Nederland aanbiedt. Onder Binance wordt verstaan Binance Holdings Limited, als houder van de intellectuele eigendomsrechten, alsmede de entiteiten die onder de naam Binance in Nederland crypto diensten aanbieden, door Binance als Binance Operators aangeduid. Het een en ander zou betekenen dat Binance in strijd handelt met de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en op illegale wijze diensten aanbiedt voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en bewaarportemonnees aanbiedt. Het blijft natuurlijk een moeilijke zaak en afweging, aan de ene kant de blockchain technologie met al haar voordelen, maar aan de andere kant de snelle criminele jongens en meisjes die via diezelfde technologie goedgelovige burgers geld aftroggelen met het vooruitzicht op gigantische winsten. In dit verband is het wellicht nuttig om het interview met Nassim Taleb met de titel ‘Why Nassim Taleb says bitcoin is worthless’ er eens op na te lezen.
We hebben even de officiële website van Binance bezocht. www.binance.com
In de terms and conditions van Binance, geldig vanaf 13 augustus 2021 staat het volgende vermeld onder het hoofdstukje VIII, Compliance with Local Laws:
It is Users’ responsibility to abide by local laws in relation to the legal usage of Binance Services in their local jurisdiction as well as other laws and regulations applicable to Users. Users must also factor, to the extent of their local laws all aspects of taxation, the withholding, collection, reporting and remittance to their appropriate tax authorities.
Binance maintains a stance of cooperation with law enforcement authorities globally and will not hesitate to seize, freeze, terminate Users’ accounts and funds which are flagged out or investigated by legal mandate.
De vraag is natuurlijk op grond waarvan DNB haar waarschuwing heeft uitgebracht. Volgende DNB kunnen klanten van Binance een verhoogd risico lopen om betrokken te raken bij witwassen of terrorismefinanciering. In het geval u zeker wilt weten of een aanbieder van crypto diensten onder toezicht van DNB staat dan kunt u op de website van DNB (Register van aanbieders van cryptodiensten (dnb.nl)) het register raadplegen.
