De tijd van mailtjes waarin oplichters in gebrekkig Nederlands vragen om je account te checken via een bijgevoegde link, liggen achter ons. Hackers en fraudeurs hebben in hun aanvallen een zeer hoge mate van professionaliteit bereikt. Sommigen werken zelfs met een eigen callcenter als je problemen hebt met de betaling van ransomware. Maar hoe voorkom je en detecteer je cyberattacks? En hoe moet je gepast reageren bij een aanval? Sandro Sinigaglia, Head of e-Fraud Management & Cybercrime SPOC for Business bij ING deelde tijdens het Checkup seminar van SecureLink zijn visie gebaseerd op dagelijkse ervaringen in de financiële sector.
Continue reading…

Rudolf de Schipper
Ik kan me best voorstellen dat mensen en organisaties zich vragen stellen bij de populariteit van bitcoin. Wie heeft er online een extra valuta nodig, als er al zoveel munteenheden zijn om transacties mee uit te voeren? Dan moet je toch iets te verbergen hebben? Met name het witwassen van zwart geld, betaling voor en door cybercriminelen, verder kan je toch niet in bitcoin geïnteresseerd zijn? En die hele blockchain technologie zal dan ook wel niet deugen, toch?
Continue reading…

Michel Klompmaker
Vijf oktober 2017, de dag begon storm- en regenachtig op het IJ, op weg naar het EYE. Eenmaal binnen in dit prachtige filmmuseum en de stemming sloeg direct om. We konden ons weer verheugen op een mooie serie films, allemaal rond het thema fraude. Het was niet alleen kijken, maar ook luisteren naar alle experts die direct na elke film hun visie konden geven. Het programma werd in de avonduren afgesloten met de filmdocumentaire over Frank Serpico, de politieagent uit New York die in 1970 als eenling de strijd aanbond tegen corruptie bij de politie zelf nota bene! Serpico was als 81-jarige zelf aanwezig en liet zich interviewen door Bernard Hammelburg. Tijdens het avondprogramma werd ook de winnaar van de Anti Fraude Award 2017 bekend gemaakt: het Team High Tech Crime (THTC) dat tien jaar geleden werd opgericht binnen de politieorganisatie met als doel de bestrijding van high-tech cybercrime.
Continue reading…

De toezichthouders de Autoriteit Financiële markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB) krijgen meer mogelijkheden om overtredingen door financiële instellingen openbaar te maken. Dat is de kern van het wetsvoorstel transparant toezicht financiële markten dat de Nederlandse minister Dijsselbloem van Financiën gisteren naar de Tweede Kamer heeft gestuurd.
Continue reading…

Bruno Colmant
De brexit is niet zomaar een dubbeltje dat de politiek heeft opgegooid en dat, per toeval, op de slechte zijde is terechtgekomen. De uitkomst is de culminatie van ergernis die leeft bij de oudere bevolking. Die maakt zich zorgen over de globalisering en de instroom van migranten en huivert bij de vaststelling dat kosmopolitische jongeren die globalisering net omarmen. Naast de diepgewortelde vooroordelen waartoe de Tweede Wereldoorlog onvermijdelijk heeft geleid, is de brexit vooral de veruitwendiging van de tegenstellingen tussen insiders en outsiders van de mondialisering. Opmerkelijk is bovendien dat er ook een sociologische band blijkt te zijn tussen het profiel van de kiezers die voor de brexit hebben gestemd, en dat van de (zelfs onrechtstreekse) aanhangers, van Trump. 
Continue reading…

Nils de Heer
Met professionele belangstelling heb ik uitgekeken naar de presentatie van de halfjaarcijfers 2017 van Rabobank Group, die op 17 augustus jl. met de gebruikelijke tam tam gepubliceerd zijn. Zowel uit het persbericht van Rabobank, als uit diverse hierop volgende aanvullende artikelen en andere nieuwsuitingen wordt het beeld geschapen dat het – sinds de aanstelling in december 2016 van stille curatoren van DNB – ronduit uitstekend gaat met Rabobank. Dit zou volgens Rabobank zelf mede het gevolg zijn van de aanhoudende economische groei in Nederland. Maar, in hoeverre conflicteert dit beeld met de werkelijkheid?

Continue reading…

Mr. Han Moraal MPA  is sinds mei 2014 Chairman of the GPEN Committee (Global Prosecutors E-crime Network) at International Association of Prosecutors (IAP) en sinds juni 2014 de nationale vertegenwoordiger van Nederland bij Eurojust (agency European Union). Han Moraal was daarvoor van 2012 tot 2014 landelijk Hoofdadvocaat-generaal bij het Openbaar Ministerie, als voorzitter van het bestuur van het nieuwe landelijke Ressortsparket, met in totaal 430 medewerkers, verdeeld over 4 vestigingen. In de periode 2007-2012 was Moraal werkzaam als Procureur-generaal bij het Openbaar Ministerie. In de periode daarvoor was hij Hoofdofficier van Justitie. We spraken met hem over de rol van Eurojust tijdens het afgelopen Risk & Compliance Jaarcongres.

Bakir Lashkari
Onlangs hadden we een onderhoud met Sico van der Meer van het Nederlands Instituut Clingendael over het recente initiatief van de Raad van de Europese Unie. Meer bepaald gaat het om de ontwikkeling van een “Cyber Diplomatic Toolbox” ter bestrijding van kwaadaardige cyberactiviteiten vanuit de niet EU-regio’s. Continue reading…

Michel Klompmaker & Marc Pierar
Tijdens het afgelopen Risk & Compliance Jaarcongres was Juliëtte van Doorn van de Nederlandsche Bank de eerste keynote, met aandacht voor de rol van de compliance officer bij de bestrijding van financieel-economische criminaliteit. Compliance is daarbij te typeren als het voldoen aan wat wordt verwacht. De rol van de compliance officer binnen een financiële instelling is tweeledig: ‘poortwachter’ en ‘kanarie’. De eerste rol probeert te voorkomen dat onwettige zaken en handelingen kunnen plaatsvinden in een organisatie. De tweede rol probeert tijdig te signaleren dat er onwettige zaken en handelingen plaatsvinden in een organisatie. Nog anders gezegd, de eerste rol probeert te voorkomen dat dit soort zaken toegang krijgt tot een organisatie, de tweede rol probeert te ontdekken of dit soort zaken reeds in de organisatie gebeuren.
Continue reading…