Toon Peters

In het magazine van de Raad voor de Rechtspraak verscheen in het nummer juli 2019 een artikel van mevrouw Tamara Trotman, voorzitter van het Gerechtshof uit Den Haag. Zij komt met het artikel ‘Zet je in voor de rechtstaat’ tot een hoge waardering in verband met de hoge waardering van Nederland, namelijk de vijfde positie, in de ranking van de World Justice Project Rule of Law Index. Ik vind dit echt opmerkelijk en ik licht dat graag toe. Immers links en rechts worden en werden al de nodige vraagtekens geplaatst bij de totstandkoming van dit rapport. Continue reading…

Michel Klompmaker

De Nederlandsche Bank (DNB) maakt zich enigszins zorgen over het gebruik van kunstmatige intelligentie (Artificial Intelligence, afgekort AI) bij financiële ondernemingen. Vandaar dat DNB richtlijnen heeft opgesteld voor het gebruik van AI. Het discussiedocument getiteld “General principles for the use of Artificial Intelligence in the financial sector” is onlangs gepubliceerd en met dit document gaat de toezichthouder de komende periode de dialoog aan met de financiële sector. Continue reading…

Michael van Woerden

Er loopt een debat over de inzet en reikwijdte van het beroepsgeheim van advocaten van ondernemingen die te maken hebben met opsporing en vervolging van corruptie en van fraude. Advocaten zijn van mening dat het “legal privilege” door het Openbaar Ministerie (OM) wordt geschonden door grote in beslag genomen databestanden onder zich te houden. Het debat mag het belang van openheid door ondernemingen over wat er fout is gegaan niet overschaduwen of in de weg staan. Immers, deze openheid draagt bij aan het voorkomen van nieuwe corruptie- en fraudegevallen. Daarbij hoort dat naleving van met het OM gemaakte schikkingsafspraken over verbetering van het compliance programma onafhankelijk en op transparante wijze getoetst moet kunnen worden. Minister Grapperhaus werkt aan een wettelijke regeling voor toezicht op naleving van schikkingsafspraken. Wanneer de hoogste leiding van de onderneming in het kader van een schikking belooft om serieus werk te maken van verbetering van het compliance programma, dan past daarbij dat onafhankelijk wordt getoetst of het compliance programma aan de gestelde eisen voldoet.  Continue reading…

Michel Klompmaker

«Vrijwel alle MKB-klanten gecompenseerd of voorschot ontvangen voor rentederivaten», zo luidt het persbericht van de Rijksoverheid van gisteren, 5 juli jongstleden. Op het eerste gezicht heeft dat een positieve ondertoon. Opgesteld door slimme voorlichters en PR-professionals, maar hoe anders is de werkelijkheid voor de vele ondernemers die het niet gered hebben als gevolg van de opgedrongen rentederivaten. Ondertussen is het medio 2019, de onafhankelijk commissie dateert van 2016 en de echte schade is vele jaren daarvoor aangericht. Voor diegenen die echt willen weten wat de achtergrond is, hoe het echte spel gespeeld werd en wat de rol van de toezichthouders was, verwijzen we naar het boek van Pieter Lakeman, getiteld «Banken & falende toezichthouders» dat vorig jaar verschenen is.
Continue reading…

Michel Klompmaker

Het is bijna onmogelijk. Integer handelen en tegelijkertijd oog houden voor belangenverstrengelingen en die tegengaan. Misschien moeten we meer kijken naar de persoon en hoe integer die op zichzelf is, gestaafd door de feiten. Want dat is wat echt telt, niet alleen bij politici, overheidsdienaren, CEO’s, maar ook bij de collectiviteit van het bestuur van een organisatie. Zo worden er vragen gesteld bij het gesprek dat Koningin Maxima onlangs had in Japan bij de G-20 top met de Saoedische kroonprins Mohammad bin Salman. De speciale VN rapporteur, Française Agnès Callamard (zie foto) liet zich kritisch uit over deze ontmoeting, die maar eens aantoont dat integer handelen met vertegenwoordigers van dit soort regimes niet gemakkelijk is. Maar niet alleen in de politieke arena met verre landen, ook in België en Nederland is er veel te doen op het gebied van integriteit en het tegengaan van belangenverstrengeling tot en met het niveau van de rechtspraak, maar daarover later meer. We gaan daar nader op in de komende tijd, maar we beginnen nu met een artikel over een grote Nederlandse financiële instelling. Op de website van Rabobank staan namelijk de officiële standpunten vermeld over integriteit en het tegengaan van belangenverstrengeling. De informatie zoals die daar vermeld staat is nogal theoretisch. Vandaar ons initiatief om een vijftal concrete vragen te versturen naar de afdeling communicatie van de bank. We waren (en zijn) immers benieuwd naar de praktische uitleg en toepassing hiervan binnen zo’n grote financiële instelling als de Rabobank. We kregen echter een beleefde e-mail terug met de mededeling dat ‘details hierover niet extern gedeeld worden’. Bent u nu benieuwd geworden naar die vijf vragen en wat het theoretische kader is?    

Continue reading…

Een verbod op betalingen met contant geld vanaf 3000 euro, inzet op afschaffing van het 500 euro biljet, het weren van ongebruikelijke klanten door banken en een Europese toezichthouder zijn onder meer nodig om het criminelen moeilijker te maken ons financiële stelsel te gebruiken voor witwassen. Deze en meer voorstellen staan in het gezamenlijke plan ‘aanpak witwassen’ dat minister Hoekstra van Financiën en minister Grapperhaus van Justitie en Veiligheid vandaag naar de Tweede Kamer hebben gestuurd. In Nederland wordt jaarlijks naar schatting 16 miljard euro witgewassen. Het gaat hierbij hoofdzakelijk om opbrengsten uit drugscriminaliteit en fraude, die naar schatting voor meer dan de helft uit het buitenland komen. Bij de aanpak van witwassen zijn banken de afgelopen jaren een aantal keer ernstig tekortgeschoten.
Continue reading…

Michel Klompmaker

Hoogst opmerkelijk is de uitspraak te noemen van de hoogste bestuursrechter. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) had namelijk hoger beroep ingesteld om meer duidelijkheid te krijgen over de interpretatie van de zorgplicht van accountantsorganisaties. De huidige wetgeving geeft geen ruimte om accountantsorganisaties juridisch aan te spreken bij ernstige fouten in de controle van een jaarrekening. Dat is nu het gevolg deze uitspraak, maar de AFM laat het er niet bij zitten en dringt er bij het ministerie van Financiën op aan om de wetgeving aan te passen. Is er sprake van een Pyrrusoverwinning van de Big4? EY en PwC hoeven de opgelegde boetes niet te betalen, maar is dit hele gedoe wel in het belang van de accountancysector ? Komt er niet een scheiding tussen de grotere kantoren en de individuele accountant die wèl voor het hekje van de tuchtrechter mag komen opdagen? Over deze en andere accountancy zaken spraken we met Antoinette Dijkhuizen (zie foto), naar eigen zeggen gepassioneerd accountant. Antoinette is een van de initiatiefnemers van het Accountancy Event op donderdag 4 juli aanstaande in Amsterdam, waar de interactie tussen het beroep van accountant en de maatschappij centraal staat. Aardig detail: op 7 maart 2019 schreef Antoinette een persoonlijke brief naar de minister van Financiën, Wopke Hoekstra, en deze zal ook behandeld worden op 4 juli aanstaande.   
Continue reading…

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de Financial Conduct Authority (FCA) maakten onlangs bekend dat ze nauwer gaan samenwerken. Daarmee moet de integriteit en de stabiliteit van het financiële systeem in beide landen beter beschermd en verbeterd worden. Afgelopen maandag, 3 juni is de overeenkomst tussen de Britse en de Nederlandse toezichthouders ondertekend. Sinds de aankondiging van het Verenigd Koninkrijk om uit de EU te willen treden hebben diverse financiële ondernemingen die momenteel actief zijn in het Verenigd Koninkrijk en Nederland een vergunning aangevraagd om in beide landen te werken. Nauwe samenwerking en informatie-uitwisseling tussen de FCA en AFM is daarom van belang voor de ontwikkeling van internationale financiële markten en voor een effectief toezicht op zowel ondernemingen als kapitaalmarkten.

Continue reading…

Brewery of Ideas, organisator van de jaarlijkse hoogmis van IoT (Internet of Things) in België heeft een samenwerkingsakkoord gesloten met het Mechelse IxorTalk voor het gebruik van een door haar ontwikkelde en op IoT gebaseerde toegangscontrole.  Alle deelnemers aan de 4de editie van de Internet of Things Convention op 19 juni aanstaande zullen een op IoT-technologie gebaseerde toegangsbadge op hun smartphone ontvangen. Hiermee realiseert Brewery of Ideas, de organisator van deze conferentie, naar eigen zeggen een wereldprimeur. Met de badge – onderdeel van de Udini technologie ontwikkeld door het Mechelse IxorTalk – melden de deelnemers zichzelf aan wanneer ze op 19 juni in het Lamot Congress Center in Mechelen toekomen. Gedaan dus met de klassieke e-mails, tickets of QR-codes. De Udini toegangsbadge werkt als een contactloos toegangssysteem op elke smartphone.
Continue reading…

Toon Peters

Recentelijk was het de eer aan de vierde VVD-er op het superministerie van Justitie en Veiligheid (voorheen Veiligheid en Justitie) om het veld te moeten ruimen. Hij erkende dat hij de Kamer verkeerd heeft geïnformeerd toen er vragen over de rapportage werden gesteld na de publicatie in De Telegraaf. Tegenover de verzamelde pers zei Harbers na zijn aftreden: „Ik ben Kamerlid geweest en weet hoe belangrijk het is dat de Tweede Kamer de goede informatie krijgt.” Maar dat is volgens hem dus niet gebeurd. Minister Dekker gaf recentelijk ook antwoord op schriftelijke vragen van de Tweede Kamer naar aanleiding van een artikel in de Volkskrant waarin de betrouwbaarheid van het World Justice Project Rule of Law Index onderzoek ter discussie werd gesteld. Dit onderzoek werd de afgelopen jaren door een aantal rechters en ministers gretig gebruikt om terechte maar onwelgevallige kritiek op de rechtspraak te pareren.
Continue reading…