Steeds meer organisaties krijgen te maken met onregelmatigheden zoals fraude, issues rond integriteit en last but not least cybercriminaliteit. De mens is daarbij vaak de zwakste schakel. Maar tools helpen om deze risico’s te beperken. Met tools worden mensen geholpen, gecontroleerd, getraind of vervangen. Er zijn tools voor gedragsondersteuning en voor technische ondersteuning. De ontwikkeling gaat op beide terreinen erg snel en lijkt technisch nagenoeg onbegrensd. Er zijn wel enkele andere uitdagingen en beperkingen. Het onderzoek naar tooling en de ontwikkeling daarvan biedt interessante mogelijkheden in de hele keten bij het terugdringen van onregelmatigheden: bewustmaking, training, preventie, detectie, toezicht, handhaving, onderzoek, vervolging, sanctie, monitoring en bijsturing.
Enkele voorbeelden illustreren hoe breed wrong doing is en hoe breed inzetbaar tools zijn:
* Binnen internationale bedrijven blijft corruptie soms lang verborgen. Een meldkanaal is een tool om de corruptiemeldingen te kanaliseren. Het meldkanaal moet dan wel zijn ingebed in een onderzoeksprotocol; professionaliteit is daarbij een sleutelwoord.
* In de bankensector moet opgetreden worden tegen witwassen. Daarbij helpen screening tools om de achtergrond van nieuwe klanten te beoordelen. We zien dergelijke tools terug bij KYC, pre-employment screening, conflict-of-interest procedures en transaction forensics.
* Cybercriminelen plaatsen spyware en ransomware in computersystemen door medewerkers op geïnfecteerde e-mails te laten klikken. Steeds meer organisaties houden hun eigen mensen scherp door hen regelmatig testmails te sturen. Dit blijkt een doeltreffende tool te zijn.
* Zowel in de publieke als ook in de private sector neemt data-analyse en profiling een vlucht om tijdig ongewenste handelingen en transacties te signaleren. De effectiviteit van data-analyse is sterk toegenomen door zelflerende modellen, kunstmatige intelligentie en algoritmes.
* Steeds meer overheden, toezichthouders en leidinggevenden proberen om juist gedrag te stimuleren èn verkeerd gedrag bij te sturen. Didactische tools zijn sterk in opkomst zoals serious gaming, leerplatformen, storytelling en audiovisuele ondersteuning.
Doeltreffendheid en nieuwe ontwikkelingen
Het onderzoek naar de doeltreffendheid van tools, laat zien dat tooling echt werkt en loont. Als voorbeeld geldt dat de schade door fraude de helft lager is bij die organisaties die een meldkanaal hebben in vergelijking met organisaties zonder meldkanaal. Dit komt omdat dankzij het meldkanaal de onregelmatigheden eerder worden gesignaleerd. Een digitaal meldkanaal heb je al voor enkele duizenden euro’s per jaar en daarmee is voor veel organisaties het sommetje al snel gemaakt.
De ontwikkelingen gaan snel. Neem bijvoorbeeld de ontwikkeling van onderzoekstools, zoals e-discovery. Dat zijn tools waarmee grote hoeveelheden ongestructureerde data kunnen worden onderzocht op aanwijzingen van onregelmatigheden. Door de exponentiële groei van digitale data, werden datasets op een gegeven moment dusdanig omvangrijk dat de tools erop vastliepen. Inmiddels kunnen de datasets intelligent worden gereduceerd tot hanteerbare volumes. Bij het doorzoeken zorgt kunstmatige intelligentie ervoor dat de meest relevante informatie het eerst wordt weergegeven. De tools zijn zelflerend. Middels text-mining worden teksten doorzocht op aanwijzingen zoals misleiding. Digitale beelden een geluiden worden herkend, geïnterpreteerd en betrokken in de analyse. Zo is de kans sterk toegenomen dat de data zijn geheimen prijsgeeft. Ook op andere tooling-domeinen zien we dergelijke ontwikkelingen en doorbraken.
Tooling is dus breed toepasbaar, doeltreffend en de ontwikkelingen gaan snel. Daarbij lopen we tegen enkele stevige uitdagingen aan. Denk hierbij aan de privacyregels (profiling), integratie (koppelen van tools aan data en systemen), culturele verschillen (al dan niet anoniem melden toestaan in het meldkanaal), wettelijk kader (staan de data in Europa of de VS), hoge foutmarges (zowel false positives als false negatives), ethische grenzen (algoritmen) en de kosten van sommige tools.
Lunchdebat over inzet tooling op vrijdag 1 april aanstaande en dit is geen grap
EBBEN Partners lanceert met ondersteuning van het Risk & Compliance Platform Europe een jaarlijks event over de inzet van tooling bij het terugdringen van onregelmatigheden. Het vindt elk jaar plaats op 1 april onder de toepasselijke naam April Tool’s Day. Tijdens het debat gaan ontwikkelaars van tools in gesprek met gebruikers uit de publieke sector en de private sector. Centraal staan de trends en uitdagingen in tooling. Aan het einde wordt de jaarlijkse prijs uitgereikt voor de meest innovatieve tool. Voor dit jaar is gekozen voor een online lunchwebinar. Gebruikers en ontwikkelaars van tools kunnen zich gratis inschrijven. Tools kunnen, eveneens gratis, worden aangemeld tot medio maart 2022.
April Tool’s Day, vrijdag 1 April 2022, extended lunchwebinar, 12:00-13:30, informatie en registreren via ebbenpartners.com/nl/april-tools-day/
